לוגיסטיקה, רכב ותעשייה

ייעוץ עסקי לסוכני ביטוח ויועצי פנסיה שבונה אמון - ומגדיל הכנסה Trail לכל החיים

לקוחות חושדים בסוכני ביטוח? אצלנו סוכנים בונים תוכן חינוכי שמייצר אמון, מגדילים את מספר הפוליסות לכל לקוח (Cross-sell), ומגיעים ל-Trail income שגדל פי 3-5 בתוך 3 שנים.

קבעו פגישת אבחון 990 ₪שיחה ראשונה בוואטסאפ

ליווי על-ידי ליגל ואיתן בלבד חיסיון מוחלט 216 כרטיסי ידע ענפיים

בלוק 1 - מה שונה בענף הזה

למה ייעוץ עסקי לענף זה שונה?

ענף הביטוח בישראל פועל במציאות מאתגרת: רוב הציבור לא סומך על סוכני ביטוח. הסיבה אינה אנשי המקצוע - הסיבה היא היסטוריה של מכירות אגרסיביות, פוליסות לא רלוונטיות שנמכרו, וסערות תקשורתיות. הלקוח הפוטנציאלי מהסס לפני שהוא בוחר סוכן.

הפרדוקס: הלקוח באמת זקוק לסוכן (פנסיה, חיים, רכב, דירה). אבל הוא לא יודע למי לפנות. במציאות כזו, סוכן שבונה אמון לאט ובאמת - מנצח. הוא לא צריך לסגור עסקה ראשונה - הוא צריך להראות מומחיות, להציע חינם, ולתת לזמן לעבוד.

הליווי שלנו לסוכני ביטוח מטפל בארבעה תחומים: **1) מערך תוכן חינוכי** - 30-50 מאמרים, פודקאסט, ניוזלטר חודשי. הלקוח לומד ממך לפני שהוא קונה. **2) פוליסות Cross-sell** - לקוח שעבר אתך פוליסת רכב חוזר אחרי 12 חודש לפוליסת דירה, חיים, פנסיה. **3) שימור אקטיבי** - שיחת בקרה שנתית עם כל לקוח קיים, בדיקת התאמת הפוליסות לחיים, עדכון. **4) Trail income** - ההכנסה שאתה מקבל לכל החיים מפוליסות שמכרת. ככל שיש לך יותר לקוחות + יותר פוליסות לכל לקוח = הכנסה גדלה.

עוד מימד: ערוץ B2B. חברות וארגונים זקוקים לפוליסות עובדים, ביטוחי מנהלים, וסוכן ייעודי. רטיינר B2B אחד = הכנסה קבועה למתי שעובדים מתחלפים, ומקור עקבי של פוליסות חדשות.

בלוק 2 - הבעיות הענפיות

7 הבעיות שאנחנו רואים ברוב העסקים בענף

הנתונים מבוססים על 216 כרטיסי ידע ענפיים. השכיחות באחוזים היא הערכה מאוסף הלקוחות שאנחנו עובדים איתם.

75%

שכיחות

אמון נמוך - תפיסה שלילית של סוכנים

שורש: תדמית מקצועית רעה. לקוחות חוששים מ'מכירה אגרסיבית'.

פתרון Plan B: מערך תוכן חינוכי שלא מוכר. סוכן כיועץ, לא כמוכר.

80%

שכיחות

אחוז Cross-sell נמוך - 1 פוליסה ללקוח

שורש: הסוכן לא חוזר ללקוח אחרי המכירה הראשונה.

פתרון Plan B: שיחת בקרה שנתית, מערך תזכורות לחידוש פוליסות, הצעת פוליסות משלימות בזמני שינוי בחיים (לידה, חתונה).

70%

שכיחות

תזרים תלוי בעמלות מכירה - לא בעמלת Trail

שורש: הסוכן חי מהמכירה הבאה.

פתרון Plan B: מעבר ל-Trail income - הכנסה לאורך זמן מפוליסות פעילות.

85%

שכיחות

אין תוכן חינוכי כתוב

שורש: הסתמכות על שיחות אישיות בלבד.

פתרון Plan B: 30-50 מאמרים מקצועיים באתר, פודקאסט, ניוזלטר חודשי.

75%

שכיחות

אין ערוץ B2B

שורש: הסוכן רואה את עצמו רק כ-B2C.

פתרון Plan B: פניה ל-5-10 חברות פוטנציאליות לרטיינר עובדים.

70%

שכיחות

אין מערכת CRM מתוחזקת

שורש: פגישות בוואטסאפ, פוליסות ב-Excel, חידושים בראש.

פתרון Plan B: CRM מקצועי + תזכורות אוטומטיות לכל פוליסה.

60%

שכיחות

תחלופת לקוחות (מעבר לסוכנים אחרים)

שורש: אין יחס שוטף. לקוח שראה הצעה זולה - עוזב.

פתרון Plan B: שיחת בקרה שנתית קבועה, ניוזלטר חודשי, פגישה אישית כל 24 חודש.

בלוק 3 - בנצ'מרק

המספרים שמראים איך נראה עסק רווחי בענף

7 מדדים מרכזיים שאנחנו עוקבים אחריהם אצל כל לקוח בליווי שלנו. ההשוואה היא לממוצע השוק, ליעדי Plan B, ולתוצאה הריאלית בפועל אחרי 12 חודשי עבודה.

מדד	ממוצע שוק	יעד Plan B	אחרי 12 חודש
מספר פוליסות ממוצע ללקוח	1.2-1.8	3.5+	2.5-4
אחוז Trail income מסך ההכנסה	25-35%	55%+	42-58%
Churn Rate שנתי (לקוחות שעוזבים)	12-22%	פחות מ-5%	4-9%
אחוז הכנסה מ-B2B	0-15%	30%+	18-32%
מספר לקוחות פעילים	120-200	300+	220-350
ערך LTV ממוצע (לקוח 5 שנים)	₪Trail בסיסי	Trail פי 3	Trail פי 2-3
שיחות בקרה שנתיות (לכל לקוח)	0-1	1-2 שיחות	1-2 שיחות

המספרים מבוססים על תוצאות מצטברות של לקוחות Plan B בענף, בהשוואה לנתוני איגוד סוכני הביטוח בישראל.

בלוק 4 - השיטה

שיטת Plan B - 6 מחזורי חיים של לקוח

כל לקוח עובר 6 שלבים. רוב העסקים בנויים סביב שלב 4 בלבד (הביצוע). אנחנו בונים מערכת ל-6 השלבים, עם תוצרים מדידים בכל אחד.

שלב 1 - גילוי וכניסה

פגישת אבחון ראשונית. עוברים על המספרים, מזהים את הצוואר, ומשרטטים תוכנית 90 יום.

מדדים: מספר לידים, מקור הליד, עלות לליד.

שלב 2 - אבחון ומיפוי

ניתוח עומק של דוח רווח והפסד, רווחיות לפי מוצר/שירות, ומיפוי 7 תחומי הליבה.

מדדים: יחס המרה מליד לפגישה, זמן ממוצע, אחוז שגויים.

שלב 3 - תוכנית פעולה

תוכנית 90 יום עם 12 צעדים מסודרים, מותאמים לעסק.

מדדים: יחס סגירה, ערך עסקה ממוצע, אחוז פגישות חוזרות.

שלב 4 - ביצוע ומדידה

פגישת ליווי חודשית של 90 דקות + סקירה שבועית של 3-5 מדדי ביצוע.

מדדים: אחוז סיום בזמן, ציון שביעות רצון, אחוז תיקונים.

שלב 5 - אופטימיזציה

כשהמערכת רצה - מחפשים הזדמנויות חדשות (גידול לקוחות, שדרוג, סניף נוסף).

מדדים: ערך מכירה נוספת, אחוז שדרוג, מועד המכירה הנוספת.

שלב 6 - שימור ושגרירות

אחרי 12-18 חודש - העסק עצמאי עסקית. אנחנו זמינים, אבל המערכת רצה לבד.

מדדים: אחוז חזרה, מספר הפניות ממוצע, NPS.

בלוק 5 - קייסים

3 קייסים אנונימיים - לפני ואחרי

פרטים מזהים הוסרו במלואם. המספרים והפרטים הענפיים שמורים על דיוקם. חיסיון לקוח אצלנו הוא קודש קודשים.

קייס 1

סוכן ביטוח עצמאי - 12 שנות ניסיון, באזור המרכז

משך התהליך: 16 חודשים

לפני

מחזור 38K ₪/חודש, 220 לקוחות

בממוצע 1.4 פוליסות ללקוח
הכנסה 70% מעמלות מכירה, 30% Trail
אין מאמרים, אין תוכן חינוכי
אין שיחות בקרה שנתיות

אחרי

מחזור 92K ₪/חודש, 280 לקוחות

בממוצע 3.2 פוליסות ללקוח
Trail income עלה מ-30% ל-58%
3 רטיינרים B2B = 12K ₪/חודש קבוע
Churn ירד מ-18% ל-6%

איך הגענו לשם

01.מערך תוכן חינוכי - 40 מאמרים באתר, פודקאסט חודשי
02.שיחת בקרה שנתית עם כל לקוח (220 שיחות בשנה ראשונה)
03.הצעת פוליסות משלימות - דירה, חיים, בריאות
04.פתיחת רטיינר B2B עם 3 חברות הייטק (פוליסות מנהלים)
05.CRM מקצועי + תזכורות אוטומטיות

קייס 2

יועץ פנסיוני עצמאי - 6 שנות ניסיון, באזור הצפון

משך התהליך: 14 חודשים

לפני

מחזור 22K ₪/חודש, 95 לקוחות

מתמחה בפנסיה בלבד
אין Cross-sell לפוליסות אחרות
לקוחות מהפניות אישיות בלבד
אין נוכחות דיגיטלית

אחרי

מחזור 78K ₪/חודש

120 לקוחות (גידול 26%)
ממוצע פוליסות עלה ל-2.4 ללקוח
פודקאסט: 4,200 מאזינים
רטיינר חברה: 14K ₪/חודש

איך הגענו לשם

01.הוספת מומחיות לביטוחי חיים ובריאות - שיתוף פעולה עם סוכן ביטוח
02.פודקאסט שבועי 'פנסיה ב-15 דקות'
03.סדנאות חינמיות לחברות הייטק (8-12 משתתפים)
04.LinkedIn אסטרטגי - 4 פוסטים בשבוע
05.רטיינר B2B עם חברה אחת לליווי פנסיוני של 80 עובדים

קייס 3

סוכן ביטוח רכב - 8 שנות ניסיון, באזור הדרום

משך התהליך: 12 חודשים

לפני

מחזור 28K ₪/חודש, 340 לקוחות

95% ביטוחי רכב בלבד
לקוחות ממקורות מגוונים: רכב חדש, יד שניה
מעט Cross-sell לדירה / חיים

אחרי

מחזור 58K ₪/חודש

340 לקוחות, אבל 65% חידשו לפוליסות נוספות
ממוצע פוליסות: 2.2 ללקוח
Trail income עלה משמעותית
Churn: 4% (היה 19%)

איך הגענו לשם

01.שיחת בקרה שנתית עם כל לקוח רכב - הצעת ביטוח דירה
02.שותפות עם 4 מוסכים באזור (הפניות הדדיות)
03.פוליסת 'בריאות לרכב הראשון' לבני 18-25
04.ניוזלטר חודשי 'איך לחסוך בביטוח רכב'

בלוק 6 - פעולות מיידיות

3 פעולות שאפשר לבצע השבוע בלי יועץ

בלי יועץ, בלי תשלום, בלי מערכת חדשה. 3 הפעולות הכי משתלמות שאפשר לבצע בשבוע הקרוב כדי לראות שיפור מדיד.

שיחת בקרה שנתית ל-30 לקוחות הראשונים

למה זה חשוב: לקוח שהיה אצלך פוליסה לפני 5 שנים - הוא חי בחיים אחרים עכשיו. הילד נולד, החיים השתנו, הצרכים השתנו. שיחת בקרה = הזדמנות ל-2-3 פוליסות נוספות.

איך עושים

01.סנן 30 לקוחות מהוותיקים
02.תזמן שיחה של 30 דקות (בזום או טלפון)
03.תסריט: 'מה השתנה בחיים שלך השנה? איך אנחנו יכולים להגן עליך טוב יותר?'
04.מטרה: 8-12 פוליסות חדשות מתוך 30 שיחות

השבוע - 60 דקות תכנון + שיחה ביום

פוסט LinkedIn ראשון על נושא ביטוח רגיש

למה זה חשוב: תוכן ב-LinkedIn מייצר אמון. לקוחות שראו את התוכן שלך לאורך זמן - בוחרים בך כשהם זקוקים.

איך עושים

01.נושא: 'הטעות שעולה ל-לקוחות הפנסיה שלי - ואיך לתקן' או 'מה לא לעשות אם רכבך נגנב'
02.200 מילים, שורה ראשונה שעוצרת
03.סיים ב-CTA: 'מעוניין/ת בייעוץ חינם? הודעה בפרטי'
04.פרסם ביום שלישי 09:00

השבוע - 45 דקות

פניה ל-3 חברות הייטק לרטיינר עובדים

למה זה חשוב: רטיינר B2B = יציבות תזרים + מקור עקבי של עובדים חדשים שזקוקים לפוליסות אישיות.

איך עושים

01.3 חברות באזור עם 50+ עובדים
02.פניה ל-HR Manager: 'אנחנו מציעים ייעוץ פנסיוני / ביטוחי לעובדים. רטיינר חודשי 4-8K ₪'
03.הצעה: 'יום פתוח לעובדים - מפגש קבוצתי + פגישות אישיות'
04.מטרה: לסגור רטיינר אחד תוך 60 יום

השבועיים הקרובים - 3 פניות

בלוק 7 - חבילות

חבילות ליווי עסקי

שלוש רמות עבודה, מותאמות לגודל העסק ולשלב שבו אתם נמצאים. כל החבילות כוללות ליווי על-ידי ליגל או איתן בלבד.

חבילת רנטגן

₪5,000חד-פעמי

אבחון עומק חד-פעמי + תוכנית פעולה כתובה ל-90 יום.

התחילו עם רנטגן

הכי מתאים לרוב העסקים

חבילת פרו

₪5,310לחודש

ליווי שוטף, פגישה חודשית, מעקב שבועי על מדדי ביצוע, CRM, שיווק, שימור.

התחילו עם פרו

חבילת לידר

₪7,080+לחודש

שיתוף פעולה אסטרטגי - סניפים נוספים, B2B, מודלים מתקדמים.

התחילו עם לידר

בלוק 8 - שאלות נפוצות

8 שאלות שבעלי עסק בענף שואלים

כמה זמן עד שרואים תוצאות?

שיחות בקרה - תוצאות מיידיות תוך 30 יום. Cross-sell - 60-120 יום. Trail income גדל - 12-24 חודש (זמני קצב הוא חישוב מצטבר). מותג אישי עם אמון - 12-18 חודש.

אנחנו סוכני ביטוח של חברה אחת - הליווי מתאים?

כן. גם סוכנים שקשורים לחברה אחת מקבלים שירות מלא. רוב נושאי הליווי (Cross-sell, שימור, אמון) רלוונטיים בלי קשר לחברת הביטוח.

האם תוכלו לעזור עם נושאים רגולטוריים (הפיקוח, רישוי)?

לא. נושאי רגולציה - דרך עורך דין מומחה. אנחנו עוסקים בצד העסקי בלבד.

מה לגבי תחרות מהאינטרנט (השוואת מחירים, פוליסות אונליין)?

האינטרנט הוא תחרות לקטגוריית פוליסה זולה ופשוטה. הליווי שלנו ממצב את הסוכן כ-'יועץ אישי' - לא כ'מוכר'. הלקוח שלכם לא יקבל ערך מאתר השוואה. הוא יקבל ערך משיחת ייעוץ אישית.

אנחנו רוצים להתמחות בתחום ספציפי (פנסיה, חיים, דירה) - זה רעיון?

כן. ניישה ספציפית בענף הביטוח עובדת מצוין. סוכן 'מומחה לפנסיה' או 'מומחה לביטוחי חיים מורכבים' - מקבל לקוחות מורכבים ושכר גבוה יותר.

מה ההבדל ביניכם ליועצי שיווק שמתמחים בסוכני ביטוח?

יועצי שיווק מטפלים בקמפיינים ובלידים. הם לא בענייני Cross-sell, שימור, או רטיינר B2B. אנחנו מטפלים ב-6 שלבי מחזור החיים.

אנחנו במשבר תזרימי - חודשים בלי הצלחות. זה הזמן?

דווקא כן. בליווי שלנו, ב-30 הימים הראשונים: שיחות בקרה עם 30 לקוחות (מקור מיידי של פוליסות נוספות), פתיחת ערוץ B2B ראשון, ועדכון מודל ההכנסה.

מה הצעד הראשון?

פגישת אבחון 60-90 דקות במשרד. עלות 990 ₪. עוברים על מספרי לקוחות, על תיק הפוליסות, על הכנסות, ויוצאים עם תוכנית פעולה ראשונית.

בלוק 9 - על המייסדים

מי יוביל אתכם בליווי?

ליגל פריש

מייסדת שותפה של Plan B Business. מתמחה בבניית מערכי שיווק ומכירות שעובדים, ובמיוחד בענפים שבהם אמון ויחסי לקוחות הם הליבה של המוצר.

פרופיל מלא

איתן אשתמקר

מייסד שותף של Plan B Business. מומחה ברווחיות, בניתוח עומק של דוחות פיננסיים, ובפתיחת ערוצי הכנסה חדשים כולל B2B ופיתוח שותפויות.

פרופיל מלא

ליגל ואיתן הם המייסדים היחידים שעומדים מאחורי כל ליווי. לא יועברו ללקוח אחר באמצע הדרך, לא יועברו לפרילנסר. הקשר האישי שלהם הוא חלק בלתי נפרד מהמוצר.

3 דרכים להתחיל

איך מתחילים לעבוד איתנו - לבעלי עסק בענף

שלוש דרכים לפי העומק והמחויבות שמתאימים לכם עכשיו. כל הדרכים נכונות - השונה הוא הקצב, המחיר, וכמה מעורבים אנחנו.

האקדמיה

ללמוד לבד את כל מה שמשפיע על עסקים כמו שלך

99 ₪

כל הידע · ביטול בכל עת · ללא התחייבות

להצטרף לאקדמיה

מומלץ להתחלה

אבחון אינטראקטיבי

מערכת חכמה שמראה איפה דולף הכסף בעסק שלך

290 ₪

חד-פעמי · דוח מותאם תוך 30 דקות

התחילו אבחון

הכה את המומחה

פגישה אישית עם איתן או ליגל על כל נושא שתבחרו

990 ₪

פגישה אישית · 90 דקות · תוצר כתוב

קבעו פגישה

לא בטוחים מה לבחור? שיחת היכרות 15 דק׳ חינם · השוואה מלאה בין החבילות

מוכנים להפוך את העסק שלכם לרווחי?

פגישת אבחון 60-90 דקות עם ליגל או איתן. עוברים על המספרים שלך, מזהים את הצוואר העיקרי, יוצאים עם תוכנית פעולה ראשונית. הערך נמסר בפגישה - בלי התחייבות להמשך.

קבעו פגישת אבחון 990 ₪דברו בוואטסאפ