מחשבון - שיעור 5

Open-to-Buy

כמה להזמין.

מחשבוןמתוך: Plan B לחנות טקסטיל - בגדים, נעליים, אקססוריז15 דק׳ שיעור

שיעור קצר - איך להשתמש בכלי הזה

חנות טקסטיל ישראלית קונה לעונה ספציפית 6-9 חודשים לפני שהיא מוכרת אותה. עונת קיץ 2026 מוזמנת בנובמבר 2025. עונת חורף 2026 מוזמנת באפריל 2026. הסיבה - יבואנים גלובליים סוגרים הזמנות 6 חודשים מראש, וייצור באסיה לוקח 90-120 יום. הבעיה - תשלום מקדמה (30%-50%) של עשרות אלפי שקלים כשהמלאי הקיים עוד לא נמכר. זה הלחץ המרכזי על תזרים בחנות טקסטיל. בעלי חנויות שלא מתכננים נתקלים בסיוט - חשבונית מהיבואן ב-150,000 ש״ח ב-15 בחודש, וב-1 בחודש אין מספיק בבנק. הפתרון - תזרים 9 חודשים קדימה שמראה בדיוק מתי תשלום, מתי הכנסה, ואיך לאזן. השיעור מציג איך לבנות את הטבלה ב-Excel פשוט.

למה זה חשוב

טבלת תזרים 9 חודשים קדימה לקנייה לעונה הבאה

איך למלא

מלא כל שדה בהתאם למצב הנוכחי שלך. הנתונים נשמרים אוטומטית בדפדפן. ניתן לחזור ולעדכן.

המשימה שלך

השבוע - הקדישו שעה. פתחו Google Sheets. בנו טבלה של 9 חודשים קדימה (כל החודשים שלאחר היום). הוסיפו 4 שורות בסיסיות - הכנסות, תשלומי יבואן, שכירות, משכורות. מלאו את מה שאתם יודעים. הפערים שתגלו - הם בדיוק מה שצריך לפתור.

⚠️ הטעות הנפוצה

להאמין שתזרים זה 'דבר של רואי חשבון'. רואה חשבון רואה את האתמול. תזרים הוא כלי של בעל העסק לראות את המחר. ויתור על התזרים זה ויתור על שליטה.