מחשבון - שיעור 3

Runway - כמה חודשים תשרוד

הזן יתרה והוצאות חודשיות.

מחשבוןמתוך: ניהול תזרים מזומנים - 13 שבועות קדימה10 דק׳ שיעור

שיעור קצר - איך להשתמש בכלי הזה

13 שבועות שווה רבע שנה, כלומר 3 חודשים בדיוק. זה החלון האופטימלי לתחזית תזרים בעסק קטן בינוני - רחוק מספיק לזהות בעיות מראש, קרוב מספיק שהמספרים יישארו מדויקים. תחזית של 6 חודשים בעסק קטן היא ניחוש מושכל, התחזית של חודש לא נותנת מספיק זמן לתגובה. 13 שבועות מאפשרות לזהות שבוע אדום שיגיע בעוד 8 שבועות ולפעול נחרצות. עסקים שמשתמשים באופק תכנוני הזה מצליחים להגיב לפני שהקופה ריקה. הסיבה שזה עובד דווקא בעסק קטן - חודש אחד הוא קצר מדי בגלל מחזורי תשלום של B2B (שוטף+30, +60, +90), וחצי שנה ארוך מדי כי תנאי השוק משתנים. השיעור הזה מסביר את הלוגיקה ומראה איך מחלקים את 13 השבועות ל-3 אזורי החלטה.

למה זה חשוב

הבנת הלוגיקה של אופק 3 חודשים ולמה הוא נכון לעסק קטן

איך למלא

מלא כל שדה בהתאם למצב הנוכחי שלך. הנתונים נשמרים אוטומטית בדפדפן. ניתן לחזור ולעדכן.

המשימה שלך

הורד תבנית Google Sheets לתזרים 13 שבועות. סמן את 3 האזורים בצבעים שונים (ירוק/צהוב/אדום). זה השלד שבו תעבוד בשיעורים הבאים.

⚠️ הטעות הנפוצה

להחליט שאופק 13 שבועות מורכב מדי ולעבור ל'מספיק לי לדעת מה החודש הקרוב'. בעל עסק שמסתכל רק על החודש הקרוב לא רואה את מס המע״מ של חודשיים, ולא מתכונן לחופשת אוגוסט, ולא רואה את הלחץ של ינואר. זה הופך כל אירוע צפוי להפתעה.