מחשבון - שיעור 1

רווח מול תזרים - בדוק את הפער שלך

הזן את המספרים. המחשבון יראה אם רווח על הנייר = מזומן בחשבון.

מחשבוןמתוך: ניהול תזרים מזומנים - 13 שבועות קדימה12 דק׳ שיעור

שיעור קצר - איך להשתמש בכלי הזה

תזרים מזומנים הוא הכסף שזורם בפועל לחשבון הבנק ויוצא ממנו. רווח הוא חישוב חשבונאי שכולל הכנסות שעוד לא נכנסו והוצאות שעוד לא יצאו. עסק יכול להיות רווחי על הנייר ולפשוט רגל באותה שנה אם התזרים שלילי. ניסיון השטח של Plan B Business מראה שזה קורה הכי הרבה אצל עסקי B2B שעובדים בשוטף+60 או שוטף+90. הכלל - רווח מספר, תזרים בנק, הבנק קובע אם תפעל מחר. השיעור הזה מבדיל בין שני המושגים עם דוגמה מספרית אמיתית כדי שתבין למה רואה החשבון יכול להראות לך שאתה רווחי בזמן שאתה בקריסה תזרימית.

למה זה חשוב

הבנת ההבדל בין דוח רווח והפסד לתזרים מזומנים עם דוגמה מספרית

איך למלא

מלא כל שדה בהתאם למצב הנוכחי שלך. הנתונים נשמרים אוטומטית בדפדפן. ניתן לחזור ולעדכן.

המשימה שלך

פתח דף נייר. רשום הכנסות החודש מ-2 מקורות - מה שהכרת בדוח רווח והפסד (חשבוניות שהוצאת) מול מה שבאמת נכנס לבנק. השווה את ההפרש. זה גודל הפער התזרימי שלך.

⚠️ הטעות הנפוצה

להסתמך על דוח רווח והפסד החודשי כאינדיקטור לבריאות העסק. רוב בעלי העסקים בודקים את הרווח ומתעלמים מתאריכי הגבייה. עסק עם רווח 40% וגבייה ב-90 יום נמצא בסכנה תזרימית גדולה יותר מעסק עם רווח 15% וגבייה במזומן.