תזרים 13 שבועות
13-Week Cash Flow
הגדרה קצרה
תזרים 13 שבועות הוא תחזית שבועית של תקבולים ותשלומים לרבעון קדימה. זה הכלי הסטנדרטי שיועצים פיננסיים ובנקים משתמשים בו כדי לזהות בעיות תזרים מספיק זמן מראש כדי לטפל בהן.
הסבר מלא
תזרים 13 שבועות הוא טבלה שמציגה בכל שבוע: יתרת פתיחה, תקבולים צפויים מפורטים, תשלומים צפויים מפורטים, ויתרת סגירה. למה דווקא 13 שבועות? כי זה רבעון: טווח קצר מספיק כדי להיות מדויק, וארוך מספיק כדי לזהות בעיות לפני שהן מגיעות. במצבי משבר עסקי זה הכלי הראשון שמנהלי שיקום פיננסי בונים. כל לקוח גדול שמאחר בתשלום, כל ספק שדורש מקדמה, וכל הוצאה שלא הייתה צפויה, נכנסים לתזרים ומשנים את התמונה לעתיד. עסקים בריאים בודקים את התזרים שלהם פעם בשבוע. בלי תזרים 13 שבועות, ניהול מזומן מסתמך על תחושה. עם תזרים, ניהול מזומן הופך להחלטה מבוססת נתונים.
דוגמה מהשטח
בעל מסעדה ראה שבשבוע 8 צפוי גירעון של 40,000₪ בגלל תשלום מע״מ. הקדים את הגבייה מקייטרינג גדול בשבוע, ופתר את הבעיה לפני שהיא נוצרה.
מחשבונים קשורים
מאמרים קשורים
מונחים קשורים
רוצים להפוך את התיאוריה לתוצאה בעסק?
בפגישת אבחון של 90 דקות נעבור על המספרים שלכם ונבנה תוכנית פעולה.
קביעת פגישת אבחון · 990 ₪