פעולה ראשונה ותמיד הקודמת - מי מהלקוחות שלך אמור לשלם בשבועות 4-8 ויכול לשלם בשבועות 1-3? יש לקוחות שמשלמים בסוף חודש - שלח חשבונית באמצע, בקש תשלום מוקדם. הצע הנחה קטנה (2-3%) לתשלום מהיר. דבר עם לקוחות B2B גדולים - הסבר שיש לחץ זמני וזמן לתשלום קל יותר אבק לעסק. הניסיון מראה שלקוחות תדמיתיים מסכימים ב-60% מהמקרים אם השיחה מקצועית. פעולה זו לא רק סוגרת את הפער, היא גם מאיצה את כל ה-DSO (Days Sales Outstanding) של העסק בעתיד.

פעולה שנייה - דחיית הוצאות שאינן קריטיות. ספקים גמישים שעובדים איתך מזה שנים - שיחה כנה על דחיית תשלום 2-3 שבועות. ברוב המקרים מסכימים אם השיחה מוקדמת ולא ביום התשלום. מנויים תוכנה שאפשר להקפיא 30 יום בלי לפגוע בעבודה. שיווק שאפשר לדחות חודש (במידה ולא מבזבזים תקציב פעיל בקמפיין). הוצאות הון - דחייה של רכישת ציוד ל-30 יום. שכר עובדים - לעולם לא נדחה. שכירות ומשכורות הם 'קודש'.

חנות נעליים זיהתה ב-7 ביוני שבוע 14 (סוף אוגוסט) צפוי להיות אדום עם מינוס 8,500 ש״ח. הסיבה - אוגוסט חלש בקניון בגלל חופש, אבל מע״מ של 15,000 ש״ח מגיע. פעולה 1 - יצאה ב-15 ביולי קמפיין 'הקדמת תשלום קולקציית חורף' לחברות לקוחות B2B - 18,000 ש״ח נכנסו. פעולה 2 - דיברה עם ספק קולקציית סתיו על דחיית תשלום מ-20.8 ל-15.9 - 12,000 ש״ח. שבוע 14 הפך מ-מינוס 8,500 ל-פלוס 22,000 ש״ח. בלי פניקה, בלי הלוואה.

טעות ראשונה - לחכות עד שבוע 2-3 לפעול. אם זיהית את האדום בשבוע 9, יש לך 8 שבועות. אם אתה מחכה לשבוע 6 כי 'אולי זה ייפתר' - יש לך רק 3 שבועות, ופעולות 1+2 דורשות זמן. טעות שנייה - לדלג ישר לפעולה 4 (אשראי) כי 'יותר קל'. אשראי עולה 8-12% שנתי, ומכניס אותך למעגל תלות. טעות שלישית - לדחות תשלום מסים. ריבית פיגורי מס יותר גבוהה מאשראי, ועלולה ליצור הליכים. תמיד תשלם מס בזמן, ואשראי אם צריך.