תבנית תזרים 13 שבועות - Google Sheets
תבנית מוכנה עם שורות הכנסות, הוצאות, יתרה שבועית ומצביעים אדום/צהוב/ירוק.
תוכן מנויים
נדרש מנוי פעיל - הצטרפו לאקדמיה, 99 ₪ לחודש.
תבנית תזרים 13 שבועות היא הכלי שמנהלי שיקום פיננסי בונים ראשון בכל עסק במשבר. היא מציגה בכל שבוע את כל הכסף שצפוי להיכנס ולצאת - ומאפשרת לזהות בעיות 8-13 שבועות קדימה.
מבנה הטבלה
בכל עמודה (שבוע): תאריך שבוע שורות תקבולים: מכירות מזומן, גביית חובות, קדמות לקוחות, אחר סה'כ תקבולים
שורות תשלומים: ספקים, שכר, שכירות, מע'מ, הלוואות, אחר סה'כ תשלומים
יתרה שבועית יתרה מצטברת (זה מה שהבנק רואה)
איך להשתמש נכון
מלאו כל שני בבוקר את השבוע שעבר (בדיעבד) ואת השבוע הקרוב (תחזית).
כלל אצבע: אם יתרה מצטברת יורדת מתחת ל-X₪ - מפעילים תוכנית חירום.
הגדירו X מראש לפי ההוצאות החודשיות שלכם. עסק עם 100,000₪ הוצאות חודשיות - X = 50,000₪.
מה לחפש
שבועות 'קריטיים' - שבועות שבהם יתרה מצטברת יורדת בחדות. זה לא תמיד בעיה (תשלום מע'מ, ספק גדול), אבל צריך לדעת מראש.
אם שבוע קריטי בא - מה עושים? מקדימים גבייה, מאחרים תשלום ספק, מבקשים אשראי.
איך להשתמש
- 1פתחו ב-Google Sheets או Excel
- 2הכניסו נתוני 4 שבועות אחרונים (בדיעבד) לכיול
- 3מלאו תחזית ל-13 שבועות קדימה
- 4עדכנו כל שני בוקר - 15 דקות
- 5הגדירו יתרה קריטית ושמרו אותה כ-alert בטבלה
הורדת הקובץ
הקובץ הוא Google Sheets (קישור לשכפול) עם נוסחאות מובנות, תרשים ויזואלי ושדות צבועים ליתרה נמוכה.