מסמך נהלי כסף משפחתי - 6 סעיפים שכולם חותמים עליהם

סעיפים 1-2 - משכורות ודיבידנדים

סעיף משכורות - לכל בן משפחה שעובד מצוין שמו, התפקיד, השכר החודשי, ומועד עדכון פעם בשנה. דוגמה - דן הוא מנהל תפעול, שכר 13,500 ₪, עדכון אוגוסט בכל שנה לפי שכר השוק. סעיף דיבידנדים - אחוזי בעלות מניות, תזמון חלוקה רבעוני או שנתי, ואחוז הרווח שמחולק. דוגמה - אבא 40% אמא 30% בן 20% בת 10%. דיבידנד יחולק ברבעון אם רווח רבעוני מעל 50,000 ₪, 50% מהרווח. כדאי לציין בסעיף המשכורות גם שהשכר חייב במס הכנסה מדורג ובביטוח לאומי מלא (עובד ומעביד), בעוד שדיבידנד מדווח בנפרד ומחויב במס דיבידנד קבוע וללא ביטוח לאומי - ההבדל הזה משפיע ישירות על היחס הנכון בין שני הערוצים, לא רק על הסכום הכולל. שני הסעיפים האלה מסירים 80% מהריבים על כסף.