סעיף משכורות - לכל בן משפחה שעובד מצוין שמו, התפקיד, השכר החודשי, ומועד עדכון פעם בשנה. דוגמה - דן הוא מנהל תפעול, שכר 13,500 ש״ח, עדכון אוגוסט בכל שנה לפי שכר השוק. סעיף דיבידנדים - אחוזי בעלות מניות, תזמון חלוקה רבעוני או שנתי, ואחוז הרווח שמחולק. דוגמה - אבא 40% אמא 30% בן 20% בת 10%. דיבידנד יחולק ברבעון אם רווח רבעוני מעל 50,000 ש״ח, 50% מהרווח. שני הסעיפים האלה מסירים 80% מהריבים על כסף.

סעיף הלוואות - מי יכול לבקש (כל בעל מניות), באילו תנאים (חוזה כתוב, ריבית 1-3%, החזר עד 36 חודשים), מי מאשר (רוב בעלי מניות). תקרה כללית של הלוואות בשנה לדוגמה 100,000 ש״ח. סעיף מתנות - מתנות בכסף עסקי אסורות. מתנות בכסף פרטי של ההורים מתועדות בטבלה משפחתית כדי לוודא הוגנות בין אחים. דוגמה - אחות קיבלה 80,000 ש״ח לדירה ב-2022. אם אחיה יבקש בעוד 3 שנים, סכום דומה מותאם אינפלציה. ההמשכיות הזו שומרת על שלום.

מוסך משפחתי בעפולה, 3 שותפים אחים. סעיף 5 הוצאות אישיות - אסור להוציא מהעסק על הוצאות פרטיות. דלק לרכב פרטי לא מהעסק, חופשה לא מהעסק. אם בכל זאת הוצאה אישית עוברת, חייב להירשם כדיבידנד או הלוואה. בעבר, אח גדול היה לוקח דלק לרכב הפרטי שלו על העסק. אחים מאוד התרגזו. אחרי המסמך זה הפסיק. סעיף 6 בונוסים - מי זכאי, על איזה תנאים. במוסך - מנהל תפעול בונוס 1% מגידול במחזור מעל 5%. אם המחזור גדל 12% הבונוס 1% על 7% מעל הסף.

מלכודת ראשונה - לכתוב את המסמך לבד ולבקש מהמשפחה לחתום. זה לא יעבוד. המסמך נכתב יחד בפגישה של 2-3 שעות. מלכודת שנייה - לכתוב יותר מדי פירוט. המסמך צריך להיות 3-5 עמודים, לא 30. עיקרון פשוט - אם כתוב יותר מדי, אף אחד לא יקרא. מלכודת שלישית - לחתום ולשכוח. המסמך מעודכן פעם בשנה בישיבה משפחתית. תאריך עדכון קבוע, לדוגמה ראשון לאוגוסט. בלי עדכון שנתי, המסמך הופך ללא רלוונטי תוך 3 שנים.