סוג 1 - CSV: מהבנקים. אתה נכנס לאתר הבנק פעם ביום, מוריד CSV של 7 הימים האחרונים, מעלה ל-Google Drive. Make.com רואה קובץ חדש בתיקייה ומעדכן את ה-Master Sheet. סוג 2 - API: ממערכות חשבוניות מודרניות (iCount, Greeninvoice, Riseup). מתחברים פעם אחת דרך Make או Apps Script, ומעכשיו כל חשבונית חדשה נכנסת ל-Sheets אוטומטית בלי הורדה ידנית. שילוב שני סוגי החיבורים - 90% מההכנסה מ-API ישיר, 10% מ-CSV של הבנק לבדיקה.

שלב 1 - ב-Make.com, צור Scenario חדש. שלב 2 - Trigger: Google Drive > Watch files in a folder (תיקייה ייעודית 'CSV-Bank'). שלב 3 - אופציה: Download a File. שלב 4 - Parse CSV (Make יש מודול ייעודי). שלב 5 - Iterator (לכל שורה ב-CSV). שלב 6 - Google Sheets > Add a row > בחר את ה-Master Sheet. שלב 7 - שמור והפעל. בכל פעם שאתה מעלה CSV חדש לתיקייה - תוך 2 דקות הוא בתוך ה-Master Sheet. שווה 0 ש״ח, חוסך 15 דקות ביום.

מטפלת עם הכנסה 28,000 ש״ח בחודש מ-iCount. בעבר העתיקה ידנית מחשבוניות ל-Excel - 20 דקות ביום, לפעמים שכחה. החיבור - iCount API ל-Make ל-Sheets (15 דקות הקמה). תוצאה - 0 דקות יומיות, 0 שגיאות, נתון יומי מעודכן ב-7 בבוקר. בנוסף - CSV של הבנק פעם בשבוע לבדיקה צולבת (תפסה התאמה לא נכונה של חשבונית שלא נסלקה - גילתה לקוחה ששכחה לשלם 1,800 ש״ח, התקשרה, סולק תוך יומיים).

טעות 1 - לחבר רק את הבנק. הבנק לא יודע מי הלקוח של ההכנסה. חיבור החשבוניות חיוני ל-KPI שיעור חזרה ו-ערך עסקה ממוצע. טעות 2 - לא להבדיל בין הכנסה ברוטו לנטו. הבנק שולח ברוטו (כולל מע״מ). אם KPI הוא נטו - נוסחה ב-Sheets מחשבת = ברוטו / 1.17. טעות 3 - לחשוף את ה-CSV ב-Drive ציבורי. תיקיית CSV-Bank חייבת להיות פרטית מוחלטת - גישה רק לך ול-Make.com.