Runway בחודשים = (מזומן בבנק היום + צ׳קים שאמורים להיכנס ב-30 יום הקרובים בוודאות) חלקי הוצאות חודשיות מינימליות. הוצאות חודשיות מינימליות הן הוצאות חובה - משכורות, שכירות, ביטוחים, ספקים קריטיים. לא כולל שיווק, יועצים, מנויים שאפשר להקפיא. הסיבה - Runway אמור להראות כמה זמן תוכל לשרוד אם תכווץ הכל. לדוגמה - בבנק 80,000 ש״ח, צ׳קים בדרך 40,000 ש״ח, הוצאות חובה 30,000 ש״ח לחודש. Runway = 120,000 חלקי 30,000 = 4 חודשים.

ניסיון השטח של Plan B Business עם 1,200+ עסקים מראה את הטווחים הבאים. Runway של 12 חודשים ומעלה - עסק עם בטחון מלא, יכול להשקיע בצמיחה. 6 עד 12 חודשים - אזור בטוח, מאפשר תכנון אסטרטגי. 3 עד 6 חודשים - אזור התראה, חייב לעקוב חודשית. מתחת ל-3 חודשים - מצב חירום, נדרשת פעולה מיידית. 1 חודש או פחות - מצב הצלה, יום-יום. רוב העסקים הקטנים בישראל מחזיקים Runway של 2 עד 4 חודשים - וזה ממוצע מסוכן.

חנות מתנות עם מחזור 45,000 ש״ח בחודש, רווח גולמי 50%, הוצאות חודשיות חובה 28,000 ש״ח. בעלת החנות בדקה - 32,000 ש״ח בעו״ש, אין צ׳קים בדרך כי המכירות בכרטיס אשראי וקליר מיידי. Runway = 32,000 חלקי 28,000 = 1.14 חודשים. שאלנו אותה - מה תעשה אם המכירות יעצרו לחודש (סגר, חופש, מחלה)? היא לא ידעה. אחרי 3 חודשים של חיסכון מבוקר וגיוס מסגרת אשראי קטנה, ה-Runway עלה ל-3.5 חודשים. שלום נפשי.

סימן 1 - משלמים ספקים אחרי 60 יום מהמועד המוסכם, לא בגלל שכחה אלא כי אין כסף. סימן 2 - משכורות יוצאות באיחור אפילו של יום, או באמצעות אשראי. סימן 3 - משתמשים במסגרת אשראי בקביעות, לא רק לחירום. סימן 4 - דוחים תשלום מסים (סימן אדום אדום). סימן 5 - לא יודעים לענות כמה כסף יש בבנק עכשיו בלי לבדוק. אם 2 מהסימנים אצלך - אתה במשבר תזרימי גם אם לא מודה. הצעד הראשון הוא למדוד Runway החודש ובכל חודש מכאן והלאה.