נכס 24 - תזרים 13 שבועות - לחזות מצוקת מזומן מראש
שיעור 26 מתוך 28
התשובה הקצרה
עסק יכול להיראות רווחי בדוח השנתי ולקרוס באמצע השנה כי פשוט אין מזומן בחשבון ביום שצריך לשלם משכורות. רווח ומזומן הם שני מספרים שונים לגמרי. תזרים מזומנים 13 שבועות הוא Google Sheet שמראה שבוע אחר שבוע, ל-13 שבועות קדימה, כמה כסף יכנס וכמה ייצא. הוא לא מנבא רווח - הוא מנבא מצוקת מזומן. תזרים שמנוהל בראש, ולא על דף, מתפוצץ תמיד ברגע הכי גרוע - וזו בדיוק הסיבה שתזרים כתוב קיים, לא ניחוש חודשי. 13 שבועות הוא הטווח הנכון - מספיק רחוק לראות מגמות, מספיק קרוב להיות אמין. שעתיים בנייה ראשונית, 20 דקות עדכון שבועי.
מה זה תזרים 13 שבועות
Google Sheet עם 13 עמודות (שבוע 1, שבוע 2, ...שבוע 13) ו-15-20 שורות. שורות עליונות - הכנסות (לקוחות קבועים, צ'קים שיכנסו, פרויקטים שצפויים). שורות אמצעיות - הוצאות (שכר, שכירות, ספקים, מסים). שורה תחתונה - יתרת מזומן בסוף שבוע. כל שבוע ראשון - מסתכלים על שבוע 1, מעדכנים מה קרה בפועל, מזיזים את 12 השבועות אחרים אחורה, ומוסיפים שבוע 13 חדש. תזרים חי מתעדכן שבועית.
טוען את המשך השיעור...